Estrategia de inversión, ¿cuándo tomar utilidades?

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Cuándo tomar utilidades es una de las dudas más recurrentes al momento de hacer una inversión y la respuesta está sujeta a distintos factores, como el objetivo de la inversión y la edad del inversionista. Si el objetivo de la inversión es tener un retiro digno y el inversionista apenas inició su vida laboral, la toma de utilidades llegará cuanto más cerca esté de su edad de retiro. Por el otro lado, si el objetivo de la inversión es adquirir un bien inmueble y ya se tiene el monto para concretar la compra, la toma de utilidades se realizará en el corto plazo. Estrategia de inversión, ¿promediar a la baja o aceptar la pérdida?A continuación, el punto de vista de analistas, inversionistas, operadores de bolsa (traders) y administradores de activos sobre cuándo tomar utilidades y qué factores se deben tomar en cuenta.Calidad del activoAbel Morales, responsable del área de análisis y capacitación de Alisa Accuracy Mentoring, comenta que para responder ¿cuándo tomar utilidades?, es necesario saber si el activo que se compró es de alta, media o baja calidad. De eso depende si se debe tomar utilidades a largo plazo, mediano o corto plazo. Un activo con alta calidad tendencial se debe mantener por muchos años; con mediana calidad se debe mantener, quizá, menos de 18 meses y uno de baja calidad se debe cuidar señales de agotamiento para salir de inmediato.La calidad tendencial es qué tan bien respeta soportes clave, qué tanta capacidad tiene para dejar señales de sobrecompra y qué tan peligrosa es la toma de utilidades. Dependerá también de la zona de compra donde se ejecute la operativa. No es lo mismo comprar en 2 dólares que 135 dólares, por ejemplo. Cada nivel de precios tiene su forma de gestionar entradas y salidas. Así le va a las acciones mexicanas más importantes de la BMVHorizonte, metas y edadIván Santín, analista independiente, dice que el horizonte de inversión, las metas que se tengan y la edad del inversionista son importantes. Puede ser que nunca llegue el momento para tomar ganancias, como sucede con Warren Buffett. También depende de la estrategia de operación como: scalping, swing, buy & hold. Dependiendo del horizonte y metas de cada persona, se pueden armar distintos portafolios, con distintos momentos para tomar utilidades. La clase de activos que se tienen en el portafolio de inversión son pieza clave para determinar cuándo tomar utilidades. Si alguien tiene plata física, por ejemplo, es una inversión de largo plazo. Por último, la edad del inversionista no debe olvidar. No es lo mismo empezar a invertir a los 30 que a los 60 años.

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La decisión de cuándo obtener beneficios de las inversiones depende de varios factores, como el objetivo de la inversión y la edad del inversor. Si el objetivo es tener una vejez digna y el inversor acaba de empezar su vida laboral, lo más lógico es obtener beneficios cuando esté cerca de la edad de jubilación. En cambio, si el objetivo es comprar bienes inmuebles y ya se dispone de la cantidad de dinero necesaria, la obtención de beneficios se hará a corto plazo. La estrategia de inversión https://www.litefinance.org/es/ también influye en la decisión de cuándo bloquear un beneficio. Algunos expertos opinan que es mejor promediar o asumir pérdidas. Depende de cada caso y del análisis de analistas, inversores, operadores y gestores de activos. Es importante tener en cuenta la calidad del activo que se compra. Si es de alta calidad, es aconsejable mantenerlo a largo plazo. Si es de baja calidad y muestra signos de agotamiento, puede ser prudente abandonar la inversión inmediatamente.